תיק השקעות מנוהל
מהו תיק השקעות מנוהל ?תיק השקעות הוא נכס פיננסי המתנהל בחשבון ייעודי להשקעות בניירות ערך, אשר הלקוח ובעל הרישיון מגדירים יחד את מדיניות ההשקעה המתאימה לצרכי הלקוח ומושפעת מרכיבים שונים כגון: גיל, מצב פיננסי, מצב משפחתי, טווח השקעה יחס לסיכון ועוד. תיק מנוהל מוצע היום על ידי כל בתי ההשקעות במשק אשר עומדים תחת תקנות רגולציה שונות ומחמירות על מנת להגיע לתוצאה אופטימלית עבור המשקיעים תוך התחשבות בצרכי הלקוחות ובמכשירי ההשקעה השונים. היכן מתנהל החשבון המנוהל?ניהול תיקי השקעות מתבצע בבנק שבו מתנהל חשבונך, כאשר עבור פעילות זו יש לפתוח חשבון מיועד לפעילות בשוק ההון שבו למנהל התיקים יהיה ייפוי כוח ייעודי לניהול השקעות בלבד. הכסף נשאר בחשבון הלקוח ואינו עובר לגורם חיצוני. מי מנהל את תיק ההשקעות ?מנהל תיק השקעות הינו בעל רישיון ניהול תיקים מטעם הרשות לניירות ערך. תפקידו של מנהל תיקי השקעות הוא לנהל את תיק ניירות הערך עבור לקוחותיו הפרטיים ו/או העסקיים בהתאם לצרכים שהוגדרו מולם מראש, תוך הסתכלות רחבה על שוק ההון והמוצרים הפיננסיים השונים ובמטרה להשיג את יעדי ההשקעה של הלקוח. ניהול ההשקעות מתבצע באמצעות קניה ומכירה של ניירות ערך ונכסים פיננסיים לחשבונו של הלקוח תוך מעקב ובקרה שוטפים על מנת להתאים את ההשקעות לצרכי הלקוח ותוך מטרה להשיא ללקוח תשואה אופטימלי. למי זה מתאים ?המונח תיק השקעות מתקשר אצל רובנו לאנשים אמידים המנהלים את כספם בשוק ההון – אך לא תמיד כך הדבר. מרבית בתי ההשקעות דורשות סכום מינימלי של 300 אלף ש״ח בעבור ניהול תיק השקעות כאשר ניהול התיק בסכומים אלו ינוהל לרוב באמצעות קרנות נאמנות /תעודות סל.על מנת לנהל תיק השקעות יש צורך בהיכרות מעמיקה עם שוק ההון וכן להשקיע זמן ומחשבה רבה, משאבים שלא נמצאים אצל רובינו. לכן, תיק השקעות אישי וניהולו ע"י מנהל השקעות בעל רשיון הינו פיתרון מומלץ ויעיל. התיק אומנם מנוהל על ידי מנהל תיקים, אך הכסף בפועל נמצא בחשבון הבנק של הלקוח ולכן ניתן לצפות בביצועי תיק ההשקעות בתדירות יומית בחשבון הבנק. ניהול תיק השקעות באמצעות מנהל תיקים מתאים לכל מי שמעוניין להשקיע בשוק ההון הישראלי והבינלאומי, לאנשים שעיסוקם אינו מותיר להם די פנאי למעקב אחר ההתפתחויות בשווקים ולכל מי שמחפש אחר גוף אמין ומקצועי שיטפל בכספם באופן הטוב ביותר. תשואות - השוואה בין גופיםחשוב לזכור שהרשות לניירות ערך אוסרת הצגת תשואות עבר ולכן מתעורר בפני בעל תיק השקעות פוטנציאלי הקושי להשוות בין ביצועי מנהלי התיקים טרם ההתקשרות. גם משקיע קיים, אשר מפזר את כספו בין מס׳ גופים, חייב לבצע השוואה של תשואת התיק אל מול הסיכון שכל תיק מנוהל.לכן בסיטואציה כזו יהיה נכון וחכם להתייעץ עם מתכנן פיננסי שמכיר את ביצועי תיקי ההשקעות השונים לאורך שנים ויוכל להוביל אתכם להשקעה הנכונה לכם. צרו קשר עוד היום ובידקו היכן באפשרותכם לנהל תיק השקעות ! |